תהליך פיננסי אישי לבניית הון

בניית הון דרך חיבור הכסף למטרות שלך

בתהליך נבנית אסטרטגיה פיננסית שמחברת את כלל המשאבים הכלכליים - הכנסה, חסכונות, השקעות, פנסיה, מימון ומיסוי - למערכת כלכלית אחת שמקדמת את המטרות שהוגדרו.

התוצר הוא אסטרטגיה אישית אחת ותוכנית יישום ברורה לאחר בחינת חלופות ותרחישים, ולא רשימת אפשרויות שמותירה אותך להתלבט לבד.

בהתאם לצורך שעל הפרק, התהליך יכול להיות ממוקד או ארוך טווח:

 תהליך ממוקד -
מתאים כאשר קיימת מטרה או החלטה מרכזית שדורשת מענה בטווח הקרוב.
לדוגמה: רכישת דירה, בחינת משכנתא, השקעת הון פנוי, שינוי קריירה, היערכות להוצאה משמעותית.
התהליך כולל מיפוי פיננסי, בחינת החלופות ובניית תוכנית פעולה ממוקדת.  

תהליך ארוך טווח -
מתאים כאשר רוצים לחבר את הכסף של היום למטרות עד וכולל תקופת הפרישה.
התהליך כולל מיפוי מקיף של הנכסים, החסכונות, ההשקעות והפנסיה, תמחור היעדים ובניית אסטרטגיה לצבירת ההון וההכנסות שיידרשו למימון היעדים.